افصاح: قد يحتوي الموقع على روابط احالة. اذا سجلت او اشتريت عبر هذه الروابط قد نحصل على عمولة دون تكلفة اضافية عليك. لا يؤثر ذلك على محتوى الشرح، ولا يعد توصية شخصية. الاستثمار ينطوي على مخاطر وقد تخسر جزءا او كامل راس المال.
| التقييم العام | 3.8/5 |
|---|---|
| سنة التأسيس | 2006 |
| المقر الرئيسي | دبلن، ايرلندا |
| التراخيص الرئيسية | CBI (ايرلندا)، ASIC (استراليا)، FSA (اليابان)، ADGM (ابوظبي)، FSCA (جنوب افريقيا)، BVI FSC |
| الحد الادنى للايداع | $100 |
| السبريد من | 0.9 نقطة |
| الرافعة المالية القصوى | 1:400 (والتداول بالرافعة المالية يُعتبر مخالفا للاحكام الشرعية وليس حلالا) |
| عدد ادوات التداول | 1250+ |
| اسهم حقيقية | غير متاح (عقود فروقات فقط) |
| اسهم كسرية | غير متاح |
| الحساب الاسلامي | متاح (بلا فوائد تبييت)، وهو لا يغيّر الحكم الشرعي لعقود الفروقات والرافعة المالية |
| الدعم بالعربية | متاح |
| نسبة خسارة المتداولين | 76% |
ابرز المزايا والعيوب
تستعرض هذه القائمة ابرز المزايا والعيوب بحسب المعلومات المنشورة عن افاتريد، شركة الوساطة المالية التي تأسست عام 2006 وتخدم اكثر من 400 الف متداول حول العالم بحسب بياناتها. للمقارنة مع وسطاء آخرين، اطلع على تقييمات شركات الوساطة
المزايا:
- ترخيص من ست هيئات رقابية عالمية بما فيها ADGM في ابوظبي، وهذا يوفر طبقات حماية متعددة للمستثمر العربي
- حد ادنى للايداع منخفض عند 100 دولار، وهو ما يناسب المبتدئين الذين يرغبون في بدء التداول بمبلغ صغير
- تنوع جيد في المنصات مع توفر MT4 وMT5 وتطبيق AvaTradeGO المخصص
- حساب اسلامي متاح بشروط واضحة نسبيا
- دعم فني بالعربية متاح عبر عدة قنوات
- ادوات تعليمية شاملة تشمل مقالات وفيديوهات ودورات تدريبية
العيوب:
- لا يوفر شراء اسهم حقيقية على الاطلاق. جميع الاسهم المتاحة هي عقود فروقات فقط، مما يعني ان المتداول لا يملك السهم فعليا ولا يحصل على حقوق تصويت او توزيعات ارباح حقيقية
- السبريد يبدأ من 0.9 نقطة وهو اعلى من عدة منافسين مثل IC Markets او Pepperstone الذين يقدمون سبريد يبدأ من 0.0 نقطة على الحسابات الخام
- رسوم عدم النشاط مرتفعة وتبدأ بعد ثلاثة اشهر فقط من التوقف عن التداول، وهي من اقصر فترات السماح في السوق
- لا يوفر اسهم كسرية، وبالتالي لا يمكن للمستثمر بمبلغ صغير تنويع محفظته على عدة اسهم عالية السعر
- 76% من حسابات التجزئة تخسر المال عند التداول مع افاتريد، وهي نسبة مرتفعة تستحق التأمل
معلومات الشركة
افاتريد هي شركة وساطة مالية تأسست عام 2006 تحت اسم AvaFX قبل ان تغير علامتها التجارية الى AvaTrade في عام 2013. مقرها الرئيسي في دبلن بايرلندا، ولديها مكاتب في عدة مدن حول العالم تشمل سيدني وطوكيو وجوهانسبرغ وميلانو. تعرف الشركة نفسها كوسيط CFDs متعدد الاصول وليس كمنصة استثمار في الاسهم بحسب ما تعلنه، وهذا الفرق جوهري يجب ان يفهمه المستثمر العربي قبل فتح حساب.
الشركة تخدم عملاء في اكثر من 150 دولة وتذكر ان حجم التداول الشهري يتجاوز ملياري دولار بحسب بياناتها. الشركة الام AVA Trade EU Ltd مسجلة في ايرلندا تحت رقم الشركة 417929 بحسب السجل التجاري، وهي خاضعة مباشرة لرقابة البنك المركزي الايرلندي.
من الاسئلة الشائعة التي يطرحها المتداولون العرب: “هل افاتريد شركة نصب؟” لا تصدر هذه المراجعة حكما على الشركة. المعلومات المنشورة تشير الى ان الشركة مرخصة من ست هيئات رقابية حكومية، بما فيها هيئات من الدرجة الاولى مثل البنك المركزي الايرلندي CBI وهيئة الاوراق المالية والاستثمارات الاسترالية ASIC. هذا لا يعني ان تجربة كل متداول ستكون ايجابية، لكنه يعني ان الشركة تعمل ضمن اطار قانوني ويمكن مساءلتها امام هذه الهيئات. تنشر الشركة نسبة الخسارة (76%) على موقعها الرسمي كما تتطلب الهيئات الرقابية الاوروبية.
ابرز ما تعرضه افاتريد بحسب المعلومات المنشورة
تبرز المعلومات المنشورة عدة عوامل قد تهم فئة محددة من المتداولين. توفر افاتريد حسابا اسلاميا مع دعم بالعربية ومنصات متعددة، وهذه عوامل قد تناسب من يبدأ للتو. الحد الادنى للايداع عند 100 دولار يجعل الدخول ممكنا بمبلغ صغير، ويفيد كل مبتدئ تعلم اساسيات الاستثمار في الاسهم قبل المخاطرة بمبالغ كبيرة.
لكن يجب ان تعرف تحديدا ما الذي لن تحصل عليه. افاتريد لا يوفر امكانية شراء اسهم حقيقية. اذا كان هدفك بناء محفظة استثمارية طويلة الاجل تملك فيها حصصا حقيقية في شركات مثل ارامكو او آبل او مايكروسوفت مع حقوق تصويت وتوزيعات ارباح، فهذا الوسيط ليس الخيار المناسب لك. جميع الاسهم المتاحة هي عقود فروقات (CFDs)، وهذا يعني انك تتداول على فرق السعر فقط دون امتلاك الاصل الاساسي.
من المنظور التعليمي، موارد افاتريد التعليمية جيدة نسبيا مقارنة بعدة وسطاء آخرين في المنطقة بحسب ما هو منشور. لديها اكاديمية تداول متكاملة تتضمن مقالات ودورات مجانية، وهذا قد يفيد من يريد فهم انواع اوامر التداول المختلفة قبل البدء بالتداول الحقيقي.
التراخيص والتنظيم
من نقاط افاتريد البارزة عدد التراخيص التي تحملها. يمكن التحقق من كل ترخيص بشكل مستقل عبر السجلات الرسمية لكل هيئة. فيما يلي التفاصيل الكاملة:
| الهيئة الرقابية | الدولة | رقم الترخيص | المستوى | رابط التحقق |
|---|---|---|---|---|
| البنك المركزي الايرلندي (CBI) | ايرلندا | C53877 | الدرجة الاولى | سجل CBI العام |
| ASIC | استراليا | 406684 | الدرجة الاولى | سجل ASIC المهني |
| FSA | اليابان | 1662 | الدرجة الاولى | سجل FSA Japan |
| ADGM (FSRA) | ابوظبي، الامارات | 190018 | الدرجة الاولى | سجل ADGM |
| FSCA | جنوب افريقيا | 45984 | الدرجة الثانية | سجل FSCA |
| BVI FSC | جزر العذراء البريطانية | SIBA/L/13/1049 | الدرجة الثالثة (اوفشور) | سجل BVI FSC |
للسؤال الشائع “هل افاتريد مرخص فعلا؟” الاجابة واضحة: نعم، ومن هيئات متعددة المستويات. ترخيص CBI وASIC من الدرجة الاولى يعني ان الشركة تخضع لمتطلبات صارمة من حيث فصل اموال العملاء، ومتطلبات رأس المال، والتقارير الدورية. ترخيص ADGM مهم بشكل خاص للمتداولين في الامارات والخليج لانه يعني ان الشركة تخضع لرقابة محلية في المنطقة.
النقطة التي يجب ان ينتبه اليها المتداول العربي هي تحت اي كيان سيتم فتح حسابه. عملاء الاتحاد الاوروبي يخضعون لكيان AVA Trade EU المرخص من CBI مع حماية تصل الى 20,000 يورو عبر صندوق تعويض المستثمرين الايرلندي. لكن عملاء من دول عربية عديدة قد يتم تسجيلهم تحت كيان BVI FSC الذي يوفر حماية اقل. المتداولون في الامارات بحسب المعلومات المنشورة يسجلون تحت كيان ADGM. من المفيد السؤال عن الكيان القانوني الذي سيتم التعامل معه قبل الايداع. ولمزيد من التفاصيل حول التعرف على الوسطاء غير الموثوقين، يمكن الرجوع الى مقال علامات الوسيط غير الموثوق.
فتح الحساب واجراءات التحقق
عملية فتح الحساب لدى افاتريد بحسب المعلومات المنشورة تبدأ بملء نموذج تسجيل الكتروني يتضمن البيانات الشخصية الاساسية: الاسم الكامل، البريد الالكتروني، رقم الهاتف، الدولة، وبعض الاسئلة عن الخبرة المالية ومستوى الدخل.
مرحلة KYC (اعرف عميلك) تتطلب رفع وثيقتين: هوية سارية المفعول (جواز سفر او بطاقة هوية وطنية) واثبات عنوان حديث (كشف حساب بنكي او فاتورة خدمات لا يتجاوز عمرها ثلاثة اشهر). تتم الموافقة على الوثائق عادة خلال ساعة تقريبا في يوم عمل عادي بحسب المعلومات المنشورة.
عملية التسجيل متاحة بالكامل باللغة العربية بحسب المعلومات المنشورة، وهذا يسهل الامر على المتداولين الذين لا يجيدون الانجليزية. يشير بعض المستخدمين الى ان النظام يرسل عدة رسائل تسويقية بعد التسجيل مباشرة، ويمكن الغاء الاشتراك فيها.
انواع الحسابات
يوفر افاتريد عدة انواع من الحسابات لتناسب مستويات مختلفة من المتداولين. فيما يلي التفاصيل بحسب المعلومات المنشورة:
| نوع الحساب | الحد الادنى للايداع | السبريد | الرافعة القصوى | الملاحظات |
|---|---|---|---|---|
| الحساب القياسي (Retail) | $100 | من 0.9 نقطة | 1:400 | الحساب الاكثر شيوعا |
| حساب المحترفين (Professional) | $100 | من 0.6 نقطة | 1:400 | يتطلب اثبات خبرة وحجم تداول |
| الحساب الاسلامي | $100 | من 0.9 نقطة | 1:400 | بدون رسوم تبييت، مع رسوم ادارية بديلة |
| الحساب التجريبي | $0 | مماثل للحقيقي | مماثل للحقيقي | صالح لمدة 21 يوما مع امكانية التجديد |
الفرق بين الحساب القياسي وحساب المحترفين ليس كبيرا من ناحية السبريد (حوالي 0.3 نقطة فرق على EUR/USD بحسب الارقام المعلنة)، لكن الحساب المحترف قد يوفر وصولا الى رافعة اعلى في بعض الولايات القضائية. للحصول على حساب محترف، يجب استيفاء شرطين من ثلاثة: حجم تداول كبير خلال آخر 12 شهرا، محفظة مالية تتجاوز 500,000 يورو، او خبرة مهنية في القطاع المالي.
الحساب التجريبي محدود بـ 21 يوما فقط، وهي فترة قصيرة مقارنة بوسطاء مثل eToro الذي يوفر حسابا تجريبيا غير محدود بحسب المعلومات المنشورة. تصمم بيئة الحساب التجريبي عادة لمحاكاة الحقيقية من حيث السبريد وسرعة التنفيذ.
الرسوم وتكاليف التداول
فروقات الاسعار (السبريد)
السبريد يتسع عادة بشكل ملحوظ خلال الجلسة الآسيوية وفترات اعلان البيانات الاقتصادية المهمة عند جميع الوسطاء. هذا سلوك طبيعي في السوق لكنه يستحق الانتباه لمن ينوي التداول خلال الاخبار.
العمولات
افاتريد لا يفرض عمولات منفصلة على تداول الفوركس والسلع والمؤشرات. جميع التكاليف مدمجة في السبريد. هذا يبسط حساب التكلفة لكنه يعني ان السبريد الفعلي اعلى مما يقدمه وسطاء ECN الذين يفصلون العمولة عن السبريد.
عمولات تداول الاسهم
بما ان افاتريد يقدم الاسهم كعقود فروقات فقط، فإن تكلفة التداول تتضمن السبريد بالاضافة الى رسوم التبييت اليومية. لا توجد عمولة ثابتة على صفقات اسهم CFD. لكن يجب الانتباه الى ان تكلفة التبييت على اسهم CFD قد تكون مرتفعة اذا ابقيت الصفقة مفتوحة لعدة ايام، مما يجعل هذه الاداة مناسبة اكثر للتداول قصير الاجل. اذا كنت مهتما بفهم كيف تشتري اسهم حقيقية بدلا من عقود الفروقات، فهناك وسطاء آخرون قد يكونون اكثر ملاءمة.
رسوم التبييت (السواب)
رسوم التبييت تختلف حسب الاداة واتجاه الصفقة، وتتغير دوريا بناء على اسعار الفائدة السائدة. على سبيل المثال، تنشر المنصة رسوم تبييت على صفقة شراء بحجم لوت قياسي على EUR/USD بحدود -6.2 دولار في الليلة، وعلى صفقة بيع لنفس الزوج بحدود +0.8 دولار، بحسب الارقام المعلنة في فترة معينة. يمكن الاطلاع على القيم المحدثة من داخل المنصة قبل فتح اي صفقة.
رسوم الايداع والسحب
افاتريد لا يفرض رسوما على عمليات الايداع بغض النظر عن الطريقة المستخدمة بحسب ما تعلنه. بالنسبة للسحب، لا توجد رسوم على السحب الاول شهريا عبر التحويل البنكي، لكن السحوبات الاضافية قد تخضع لرسوم بنكية وسيطة. الايداع عبر البطاقة الائتمانية يكون فوريا عادة بحسب المعلومات المنشورة.
رسوم عدم النشاط
هنا واحدة من اكبر نقاط الضعف في افاتريد. بعد ثلاثة اشهر من عدم النشاط (لا تداول ولا ايداع ولا سحب)، يبدأ الوسيط بفرض رسوم قدرها 50 دولارا كل ثلاثة اشهر. بعد 12 شهرا من عدم النشاط، تضاف رسوم ادارة سنوية قدرها 100 دولار. هذه الرسوم مرتفعة جدا مقارنة بالمنافسين. eToro يفرض 10 دولارات شهريا بعد 12 شهرا، وPlus500 يفرض 10 دولارات شهريا بعد 3 اشهر. فترة السماح القصيرة في افاتريد تعني ان المتداول الذي يأخذ استراحة قصيرة قد يجد خصومات غير متوقعة من حسابه.
التقييم العام للرسوم
بشكل عام، تقع رسوم افاتريد في النطاق المتوسط. السبريد ليس الاقل في السوق لكنه ليس الاعلى ايضا. غياب العمولات المنفصلة يبسط الامور لكنه يخفي التكلفة الحقيقية. رسوم عدم النشاط هي النقطة السلبية الابرز. يفيد فهم تحديد حجم الصفقة المناسب قبل البدء لحساب التكلفة الفعلية لكل صفقة بدقة.
منصات التداول على سطح المكتب
يوفر افاتريد اربع منصات للتداول. فيما يلي تفاصيل كل منها بحسب المعلومات المنشورة:
MetaTrader 4 (MT4): المنصة الكلاسيكية المعروفة في عالم التداول. تأتي نسخة MT4 من افاتريد مع المؤشرات الفنية الافتراضية بدون اضافات خاصة بحسب المعلومات المنشورة. واجهة المستخدم مألوفة لمن سبق له استخدام MT4، لكن المنصة قديمة نسبيا ولا تدعم التحديثات الحديثة بنفس مستوى MT5.
MetaTrader 5 (MT5): النسخة الاحدث مع ادوات تحليل فني اوسع وانواع اوامر اضافية. توفر MT5 عمق سوق افضل و21 اطارا زمنيا مقارنة بـ 9 في MT4 بحسب مزاياها المعلنة، وهو ما قد يفيد من يخطط للتداول بشكل نشط.
WebTrader: منصة تعمل مباشرة من المتصفح بدون تحميل، وهي مصممة للمتداولين الذين يفضلون البساطة. تتضمن الرسوم البيانية الاساسية ومؤشرات فنية محدودة، لكنها لا ترقى الى مستوى MT4 او MT5 من حيث ادوات التحليل.
بشكل عام، تنوع المنصات نقطة ايجابية. لكن لا يوجد منصة خاصة متطورة كتلك التي يقدمها IG مع منصته ProRealTime، او cTrader التي يقدمها بعض المنافسين. افاتريد يعتمد بشكل رئيسي على بنية MetaTrader التحتية.
تطبيقات التداول على الهاتف المحمول
تطبيق AvaTradeGO متاح لهاتف اندرويد و iOS. التطبيق حاصل على تقييم 4.3 من 5 على متجر Google Play مع اكثر من 50 الف مراجعة، و4.0 على App Store مع حوالي 8,000 مراجعة بحسب هذه المتاجر.
من ميزات التطبيق خاصية AvaProtect التي تتيح “تأمين” صفقة ضد الخسارة لفترة محددة مقابل رسوم اضافية. الرسوم تختلف حسب الاداة المالية والمدة الزمنية بحسب ما تعلنه الشركة. في بعض الحالات، قد تكون التكلفة مرتفعة نسبيا مقارنة باستخدام وقف الخسارة التقليدي الذي لا يكلف شيئا.
التطبيق يدعم العربية بشكل كامل، وهذه نقطة ايجابية مهمة. الرسوم البيانية في التطبيق محدودة مقارنة بمنصة سطح المكتب، وهو امر متوقع لتطبيقات الهاتف عموما. يمكن ايضا ادارة الحساب بالكامل من التطبيق بما في ذلك الايداع والسحب ومراجعة التقارير.
تطبيق MT4 وMT5 للهاتف متاحان ايضا كبديل لمن يفضل بيئة MetaTrader المألوفة. بشكل عام، تطبيقات مثل AvaTradeGO تستهدف تبسيط الاستخدام للمبتدئين بينما تطبيقات MetaTrader تناسب اكثر من لديه خبرة سابقة في استخدامها.
ادوات التداول المتاحة
الاسهم الحقيقية وعقود الفروقات على الاسهم
هذا القسم حرج بالنسبة لمتابعي TadawulStocks لان تركيزنا على الاستثمار في الاسهم. افاتريد لا يوفر امكانية شراء اسهم حقيقية. جميع الاسهم المتاحة والتي يتجاوز عددها 600 سهم من الاسواق العالمية هي عقود فروقات (CFDs) فقط. وتداول عقود الفروقات يُعتبر مخالفا للاحكام الشرعية وليس حلالا.
ماذا يعني هذا عمليا؟ عندما “تشتري” سهم آبل عبر افاتريد، انت لا تملك حصة في الشركة. لن تحصل على حقوق تصويت في الجمعية العمومية، ولن تتلقى توزيعات ارباح حقيقية (قد يتم تعديل حسابك بما يعادل التوزيعات لكن الآلية مختلفة)، ولن يكون لديك شهادة ملكية. اذا كنت تريد بناء ثروة حقيقية عبر امتلاك حصص في شركات ممتازة على المدى الطويل، فهذا الوسيط ليس مصمما لذلك.
اسهم CFD المتاحة تشمل اسواقا متعددة بحسب المعلومات المنشورة: الاسهم الامريكية (NYSE وNASDAQ)، والبريطانية (LSE)، والاوروبية، واليابانية. لكنها لا تشمل الاسهم السعودية المدرجة في تداول، وهذا قد يكون نقطة ضعف اضافية للمستثمر السعودي.
الاسهم الكسرية
افاتريد لا يوفر خاصية الاسهم الكسرية (Fractional Shares). هذا يعني انك لا تستطيع شراء جزء من سهم. اذا كان سعر سهم معين 200 دولار مثلا، فلا يمكنك الاستثمار بمبلغ 50 دولارا فقط. هذا القيد يحد من قدرة المستثمر بمبلغ صغير على تنويع محفظته عبر الاسواق العالمية.
الفوركس والسلع والمؤشرات
هنا تبرز قوة افاتريد. يوفر الوسيط اكثر من 55 زوج عملات، بما فيها الازواج الرئيسية والثانوية والنادرة. السلع تشمل الذهب والفضة والنفط والغاز الطبيعي والمنتجات الزراعية. المؤشرات تشمل اكثر من 30 مؤشرا عالميا. بالاضافة الى ذلك، يوفر عقود فروقات على العملات المشفرة والسندات وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).
تغطية الادوات واسعة نسبيا مقارنة بوسطاء مثل Plus500 بحسب المعلومات المنشورة. الاجمالي يتجاوز 1250 اداة مالية، وهو رقم مرتفع لمن يبحث عن تنوع في خيارات التداول عبر عقود الفروقات.
تنفيذ الاوامر
سرعة تنفيذ الاوامر من العوامل التي تؤثر على تجربة التداول بشكل عام.
متوسط سرعة تنفيذ اوامر السوق عند الوسطاء الذين يعملون بنموذج مماثل يكون عادة اقل من ثانية واحدة في الظروف العادية. الانزلاق السعري (Slippage) قد يحدث خلال اعلانات اقتصادية، وعادة يكون ضمن نطاق محدود (نحو 0.5 الى 1.2 نقطة) في السوق عموما، وهو ضمن النطاق المتوقع.
انواع الاوامر المتاحة تشمل: اوامر السوق (Market Orders)، والاوامر المعلقة (Pending Orders) بانواعها الاربعة، واوامر وقف الخسارة (Stop Loss)، واوامر جني الارباح (Take Profit)، والاوامر المتتابعة (Trailing Stop). على MT5 تتوفر ايضا اوامر Buy Stop Limit وSell Stop Limit.
افاتريد يعمل بنموذج صانع سوق (Market Maker)، وهذا يعني ان الشركة هي الطرف المقابل لصفقاتك في معظم الحالات. بعض المتداولين يفضلون نموذج ECN/STP الذي يوصل الاوامر مباشرة الى مزودي السيولة، لكن نموذج صانع السوق ليس سلبيا بالضرورة طالما ان الشركة مرخصة وملتزمة بمعايير التنفيذ العادل.
طرق الايداع
الايداع عبر البطاقة الائتمانية (Visa) يكون فوريا عادة بحسب المعلومات المنشورة. فيما يلي طرق الايداع المتاحة:
| طريقة الايداع | الحد الادنى | وقت الوصول | الرسوم |
|---|---|---|---|
| بطاقة ائتمان/خصم (Visa/Mastercard) | $100 | فوري | مجاني |
| التحويل البنكي | $100 | 1-3 ايام عمل | مجاني (قد تفرض البنوك رسوم تحويل) |
| المحافظ الالكترونية (Skrill، Neteller) | $100 | فوري | مجاني |
البطاقة الائتمانية هي الخيار الاسرع بحسب اوقات المعالجة المعلنة اعلاه. التحويل البنكي مناسب للمبالغ الكبيرة لكنه ابطأ. لا تتوفر خيارات دفع محلية خاصة بالمنطقة العربية مثل STC Pay او Mada او فوري بحسب المعلومات المنشورة، وهذه نقطة سلبية مقارنة ببعض الوسطاء الذين يوفرون خيارات دفع محلية. العملات المقبولة تشمل الدولار الامريكي واليورو والجنيه الاسترليني، دون خيار الايداع بالريال السعودي او الدرهم الاماراتي مباشرة.
طرق السحب
من اهم الاسئلة التي تشغل بال المتداولين العرب: “هل يمكنني سحب اموالي من افاتريد؟” بحسب المعلومات المنشورة، تسير عملية السحب بشكل منتظم لكنها ليست من الاسرع في الصناعة.
طلبات السحب عبر البطاقة الائتمانية تتم الموافقة عليها عادة خلال يوم عمل واحد بحسب المعلومات المنشورة، لكن وصول المبلغ الى الحساب البنكي قد يستغرق حتى 5 ايام عمل. هذا ضمن المعدل المعلن لكنه ابطأ مما يقدمه بعض المنافسين مثل IG الذي يعلن عن استلام الاموال خلال يومين عمل.
| طريقة السحب | الحد الادنى | وقت المعالجة | الرسوم |
|---|---|---|---|
| بطاقة ائتمان/خصم | $50 | 1-5 ايام عمل | مجاني (السحب الاول شهريا) |
| التحويل البنكي | $50 | 3-10 ايام عمل | مجاني (قد تفرض البنوك رسوم وسيطة) |
| المحافظ الالكترونية | $50 | 1-2 يوم عمل | مجاني |
النقطة المهمة هي ان السحب يجب ان يتم الى نفس وسيلة الايداع الاصلية (لاغراض مكافحة غسيل الاموال). عند الايداع عبر البطاقة الائتمانية، يتم ارجاع المبلغ الاصلي الى البطاقة اولا، واي ارباح اضافية يمكن سحبها عبر التحويل البنكي.
خدمة العملاء
تعلن افاتريد عن دعم فني باللغة العربية عبر عدة قنوات:
الدردشة المباشرة بالعربية: متاحة خلال ساعات العمل (من الاحد الى الجمعة) بحسب ما تعلنه الشركة.
البريد الالكتروني: يمكن التواصل مع فريق الدعم باللغة العربية عبر البريد الالكتروني للاستفسارات التفصيلية.
الهاتف: يتوفر رقم دعم يمكن التواصل معه خلال ايام العمل بحسب المعلومات المنشورة، مع احتمال تحويل المكالمات الى البريد الصوتي خارج اوقات العمل مثل عطلة نهاية الاسبوع.
بشكل عام، الدعم بالعربية متاح عبر عدة قنوات بحسب المعلومات المنشورة. مقارنة بوسطاء مثل IG الذي يوفر دعما على مدار الساعة، قد يكون نطاق التوفر عند افاتريد اضيق.
الابحاث والمواد التعليمية
يوفر افاتريد مكتبة تعليمية شاملة نسبيا بحسب المعلومات المنشورة. فيما يلي التفاصيل:
اكاديمية AvaAcademy: تتضمن دورات تدريبية مقسمة حسب المستوى (مبتدئ، متوسط، متقدم). المحتوى يغطي اساسيات التداول والتحليل الفني والتحليل الاساسي واستراتيجيات ادارة المخاطر. بعض المحتوى متاح بالعربية لكن الجزء الاكبر بالانجليزية.
مقالات ومدونة: يتم تحديثها بانتظام وتتضمن تحليلات يومية واسبوعية للاسواق. المقالات العربية اقل عددا وتحديثا مقارنة بالنسخة الانجليزية بحسب المحتوى المنشور.
التقويم الاقتصادي: متاح ومحدث بشكل جيد، ويعرض الاحداث الاقتصادية المهمة مع التوقعات والقراءات السابقة.
ادوات التحليل: يوفر اداة Trading Central للتحليل الفني الآلي، وهي اداة معروفة تقدم اشارات تداول مبنية على خوارزميات. مثل اي اداة تحليلية آلية، الاشارات ليست دقيقة دائما ويجب التعامل معها كأداة مساعدة وليس كتوصية مضمونة.
بشكل عام، المحتوى التعليمي جيد للمبتدئين لكنه لا يصل الى مستوى IG الذي يوفر واحدة من افضل اكاديميات التداول في الصناعة. اذا كنت تبحث عن تعلم شامل بالعربية، فإن الموارد المتاحة على مواقع تعليمية مستقلة قد تكون اكثر فائدة.
امان الاموال والضمانات
فيما يلي معايير امان الاموال في افاتريد بحسب المعلومات المنشورة:
فصل اموال العملاء: افاتريد يحتفظ باموال العملاء في حسابات منفصلة عن اموال الشركة التشغيلية. هذا يعني ان اموالك محمية نظريا في حالة افلاس الشركة، لكن مستوى الحماية يختلف حسب الكيان القانوني الذي تتعامل معه.
حماية الرصيد السلبي: متاحة لعملاء الكيان الاوروبي (CBI)، مما يعني ان حسابك لن يصل الى رصيد سلبي. هذه الحماية مهمة خاصة عند استخدام رافعة مالية عالية وحدوث تقلبات حادة في السوق.
خطط التعويض:
| الكيان | نظام التعويض | الحد الاقصى |
|---|---|---|
| AVA Trade EU (CBI ايرلندا) | صندوق تعويض المستثمرين الايرلندي (IICS) | 20,000 يورو |
| Ava Capital Markets Australia (ASIC) | لا يوجد صندوق تعويض حكومي | غير متاح |
| Ava Trade Middle East (ADGM) | لا يوجد صندوق تعويض | غير متاح |
| BVI FSC | لا يوجد صندوق تعويض | غير متاح |
النقطة الحرجة هنا ان معظم العملاء العرب سيتم تسجيلهم تحت كيان ليس لديه صندوق تعويض حكومي. لذلك، فصل الاموال هو خط الدفاع الاساسي. من المهم عدم إيداع مبالغ كبيرة لا يمكن تحمل خسارتها، واستخدام حاسبة حجم الصفقة لتحديد المبلغ المناسب بناء على القدرة على تحمل المخاطر.
الحساب الاسلامي
يوفر افاتريد حسابا اسلاميا لعملائه المسلمين. فيما يلي التفاصيل بحسب المعلومات المنشورة:
كيفية التفعيل: يتم طلب الحساب الاسلامي بعد فتح الحساب العادي عبر التواصل مع خدمة العملاء. التحويل يتم عادة خلال يوم عمل واحد بحسب المعلومات المنشورة، دون طلب اثبات ديني بحسب السياسة المعلنة.
الرسوم الادارية البديلة: بدلا من رسوم التبييت (السواب)، يفرض الحساب الاسلامي رسوما ادارية ثابتة. هذه الرسوم تختلف حسب الاداة المالية وحسب مدة الاحتفاظ بالصفقة، وقد تكون مماثلة او حتى اعلى قليلا من رسوم التبييت العادية في بعض الحالات بحسب الجدول المعلن، خاصة على ازواج العملات ذات فارق الفائدة المنخفض.
فترة السماح: يوفر افاتريد فترة سماح تتراوح بين يوم واحد الى 14 يوما حسب الاداة المالية قبل بدء فرض الرسوم الادارية. هذا يعني ان الصفقات قصيرة الاجل (خلال اليوم) لا تتحمل اي رسوم اضافية.
الادوات المشمولة: الحساب الاسلامي يشمل معظم الادوات المتاحة بما فيها الفوركس والسلع والمؤشرات واسهم CFD. لكن بعض الادوات مثل عقود الفروقات على العملات المشفرة قد تكون محدودة او غير متاحة.
شهادة شرعية: لا توجد شهادة شرعية مستقلة منشورة على موقع افاتريد. يُعتبر تداول عقود الفروقات (CFDs) والرافعة المالية مخالفا للاحكام الشرعية وليس حلالا، ولا يغيّر ذلك توفر حساب يوصف بانه اسلامي (بلا فوائد تبييت) او استبدال رسوم التبييت برسوم ادارية.
الخلاصة
الخلاصة التالية تلخص المعلومات المنشورة عن افاتريد، ولا تمثل حكما عليها ولا توصية بها:
افاتريد وسيط مرخص ومنظم من ست هيئات رقابية عالمية بحسب المعلومات المنشورة. المنصات متنوعة والحد الادنى للايداع منخفض والدعم بالعربية متاح. لكن من يريد الاستثمار المباشر في اسهم حقيقية قد لا يجد ذلك هنا. غياب امكانية شراء اسهم حقيقية وغياب الاسهم الكسرية يجعله وسيط تداول عقود فروقات بالدرجة الاولى.
معالجة المخاوف الشائعة:
“افاتريد نصب”: لا تصدر هذه المراجعة حكما على الشركة. الشركة مرخصة من هيئات رقابية من الدرجة الاولى (CBI وASIC)، وتنشر نسبة خسارة المتداولين (76%) على موقعها. شكاوى بعض المتداولين غالبا ما تنتج عن سوء فهم لطبيعة تداول عقود الفروقات وليس بالضرورة عن احتيال من الشركة. مع ذلك، فان 76% من حسابات التجزئة تخسر المال، وهذه نسبة مرتفعة تعكس صعوبة تداول CFDs.
“مشاكل سحب افاتريد”: لا تقدم هذه المراجعة حكما على سرعة السحب لدى الشركة. المعالجة تتم بحسب المعلومات المنشورة خلال الفترة المعلنة. يجب الانتباه الى ان السحب يتم الى نفس وسيلة الايداع وفقا لمتطلبات مكافحة غسيل الاموال، وهذا قد يسبب ارتباكا لمن لا يعرف هذه القاعدة.
“هل افاتريد ممنوع في السعودية؟”: افاتريد ليس مرخصا من هيئة السوق المالية السعودية (CMA)، لكنه ليس “ممنوعا” بالمعنى القانوني الصارم. المتداولون السعوديون يمكنهم فتح حسابات لكنهم يتعاملون مع كيان خارجي دون حماية هيئة السوق المالية المحلية. هذا خيار شخصي يجب ان يدرسه كل متداول بعناية.
خصائص افاتريد وملاءمتها المحتملة (وصف عام وليس توصية)
افاتريد بحسب المعلومات المنشورة يستهدف المتداول الذي يبحث عن وسيط متعدد التراخيص لتداول عقود الفروقات على المدى القصير، مع حساب اسلامي ودعم بالعربية وحد ادنى منخفض. اما من يريد الاستثمار طويل الاجل في الاسهم الحقيقية او بناء محفظة متنوعة من الاسهم العالمية فلن يجد ذلك متاحا هنا.
اذا كان هدفك تعلم التداول بمبلغ صغير، ابدأ بالحساب التجريبي واقرأ عن كيفية شراء الاسهم وفهم الفرق بين الاسهم الحقيقية وعقود الفروقات قبل المخاطرة بأموالك الحقيقية.
الاسئلة الشائعة حول افاتريد
هل افاتريد وسيط موثوق ومرخص؟
بحسب المعلومات المنشورة، افاتريد مرخص من ست هيئات رقابية عالمية بما فيها البنك المركزي الايرلندي (CBI) وهيئة ASIC الاسترالية وهيئة ADGM في ابوظبي، ويمكن التحقق من كل ترخيص عبر السجلات العامة لهذه الهيئات. لا تصدر هذه المراجعة حكما على مدى موثوقية الشركة. التراخيص لا تضمن تحقيق ارباح، و76% من حسابات التجزئة تخسر المال عند تداول عقود الفروقات مع هذا الوسيط.
هل يمكنني شراء اسهم حقيقية عبر افاتريد؟
لا. افاتريد يقدم الاسهم كعقود فروقات (CFDs) فقط. هذا يعني انك تتداول على فرق السعر دون امتلاك السهم فعليا، ولا تحصل على حقوق تصويت او توزيعات ارباح حقيقية. اذا كنت تريد شراء اسهم حقيقية وامتلاكها، فيجب البحث عن وسطاء يوفرون هذه الخدمة مثل Interactive Brokers او eToro.
ما هو الحد الادنى للايداع في افاتريد؟
الحد الادنى للايداع هو 100 دولار امريكي لجميع انواع الحسابات. يمكن الايداع عبر البطاقة الائتمانية (فوري) او التحويل البنكي (1-3 ايام عمل) او المحافظ الالكترونية. لا توجد رسوم على الايداع من جانب افاتريد.
هل يوفر افاتريد حسابا اسلاميا؟
نعم، يوفر افاتريد حسابا اسلاميا بدون رسوم تبييت (سواب). بدلا من ذلك، تطبق رسوم ادارية بديلة تختلف حسب الاداة المالية ومدة الاحتفاظ بالصفقة. لا توجد شهادة شرعية مستقلة منشورة. ويُعتبر تداول عقود الفروقات والرافعة المالية مخالفا للاحكام الشرعية وليس حلالا، بغض النظر عن الغاء رسوم التبييت.
كم يستغرق سحب الاموال من افاتريد؟
بحسب اوقات المعالجة المعلنة، يستغرق السحب عبر البطاقة الائتمانية حوالي 5 ايام عمل من تاريخ الطلب. السحب عبر المحافظ الالكترونية اسرع (1-2 يوم عمل). يجب ان يتم السحب الى نفس وسيلة الايداع الاصلية وفقا لقوانين مكافحة غسيل الاموال.
ما هي رسوم عدم النشاط في افاتريد؟
بعد 3 اشهر من عدم النشاط، يفرض افاتريد رسوم 50 دولارا كل ثلاثة اشهر. بعد 12 شهرا من عدم النشاط، تضاف رسوم ادارة سنوية قدرها 100 دولار. هذه من اعلى رسوم عدم النشاط في الصناعة واقصر فترات السماح.
تحذير المخاطر: 76% من حسابات المتداولين الافراد تخسر المال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع افاتريد AvaTrade. يجب ان تفكر فيما اذا كنت تستطيع تحمل المخاطرة العالية بخسارة اموالك. الاستثمار في الاسهم ينطوي ايضا على مخاطر فقدان راس المال.
المصدر: موقع افاتريد الرسمي، آخر تحديث مارس 2026
اخلاء المسؤولية: المعلومات الواردة في هذه الصفحة لاغراض تعليمية فقط ولا تشكل نصيحة مالية او توصية بالتداول. التداول في الاسواق المالية ينطوي على مخاطر عالية وقد لا يكون مناسبا لجميع المستثمرين. لا تتداول بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها. الاداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية.
يتم تشغيل وادارة موقع TadawulStocks.com من قبل Tadawul Capital Media LLC، وهي شركة ذات مسؤولية محدودة مسجلة في الولايات المتحدة الامريكية، ولاية نيو مكسيكو، رقم تسجيل 0008075163.
مناقشة المجتمع
شاركنا رأيك
نرحب بأسئلتك وملاحظاتك. التعليقات تخضع للمراجعة قبل النشر.
جاري تحميل التعليقات...